Kredyty gotówkowe w mBanku

Kredyty gotówkowe są jednym z podstawowych produktów oferowanych prze mBank. Często w ofercie tego banku znajdziesz kredyty na promocyjnych warunkach i oferty dostępne czasowo. 

Jakie kredyty gotówkowe są dostępne w mBanku?

mBank oferuje różne rodzaje kredytów gotówkowych, dostosowane do potrzeb zarówno klientów indywidualnych, jak i firm. Oto szczegółowa oferta kredytów gotówkowych:

Kredyt Gotówkowy

Standardowy produkt kredytowy.

• Kwota kredytu: Maksymalnie do 200 000 zł.
• Okres spłaty: Do 120 miesięcy (10 lat).
• Promocje: Często dostępne promocje pozwalające uniknąć prowizji za przyznanie kredytu, pod warunkiem spełnienia określonych wymagań lub wpisania odpowiedniego kodu promocyjnego, podanego na stronie mBanku.

Kredyt Gotówkowy dla Klientów Intensive

Poprawione warunki dla posiadaczy konta Intensive w mBanku

Lepsze warunki kredytowania: Kredyt na bardziej atrakcyjnych warunkach niż standardowe oferty, skierowany wyłącznie do klientów posiadających konto Intensive.
Dostosowane limity i okresy spłaty: Indywidualne podejście do klienta z możliwością uzyskania korzystniejszych warunków.

Pożyczka dla Firm

Kredyty przeznaczony dla małych przedsiębiorstw i osób prowadzących JDG.

• Kwota kredytu: Do 200 000 zł.
• Okres spłaty: Maksymalnie do 7 lat.
• Promocje: Możliwość skorzystania z promocji, w ramach których prowizja za przyznanie kredytu może być anulowana po wpisaniu odpowiedniego kodu promocyjnego.

Kredyt na Start (Kredyt Startup Profesjonalista)

Pożyczka na start działalności dla wybranych zawodów.

• Przeznaczenie: Dedykowany dla osób rozpoczynających działalność gospodarczą w wybranych zawodach, takich jak lekarze, prawnicy, architekci, czy inżynierowie.
• Warunki kredytowania: Preferencyjne warunki kredytowe dostosowane do specyficznych potrzeb zawodowych beneficjentów.

Kredyt Obrotowy z Gwarancją de minimis BGK / Kredyt w Rachunku Bieżącym z Gwarancją de minimis

Kredyty z gwarancją państwowych systemów dopłat.

• Kredyt obrotowy: Kredyt przeznaczony na bieżące potrzeby finansowe firmy z gwarancją de minimis udzielaną przez Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK).
• Kredyt w rachunku bieżącym: Możliwość uzyskania kredytu w rachunku bieżącym z gwarancją de minimis, co ułatwia zarządzanie płynnością finansową firmy.
• Wsparcie państwowe: Współpraca mBanku z państwowymi systemami dopłat, które mogą obniżyć koszty kredytowania dla przedsiębiorców.

Jakie warunki trzeba spełnić wnioskując o kredyt gotówkowy w mBanku?

1. Zdolność kredytowa:

Do zaciągnięcia kredytu gotówkowego w mBanku niezbędna jest przede wszystkim odpowiednia zdolność kredytowa. Bank ocenia zdolność kredytową na podstawie wielu czynników, w tym historii kredytowej i dochodów. Dla klientów mBanku, którzy mają już historię rachunku, bank może wyliczyć zdolność kredytową na podstawie analizy ich transakcji finansowych. Osoby, które nie są klientami banku lub nie mają wystarczającej historii rachunku w mBanku, mogą być zobowiązane dostarczyć dokumenty potwierdzające swoje dochody. Zazwyczaj bank wymaga wyciągów bankowych z innego polskiego banku lub dokumentów podatkowych, takich jak PIT.

2. Dokumenty:

Wymagane dokumenty mogą się różnić w zależności od indywidualnych okoliczności klienta i polityki banku. Jednak zazwyczaj bank wymaga:
Dowód tożsamości: W przypadku klientów posiadających konto w mBanku, bank może być w stanie zwolnić ich z konieczności dostarczania dodatkowych dokumentów tożsamości, ponieważ bank już posiada te informacje. Dla osób spoza mBanku, bank zazwyczaj wymaga dokumentu tożsamości, takiego jak dowód osobisty.
Dokumenty dochodowe: Klienci zazwyczaj muszą udokumentować swoje dochody, co może obejmować wyciągi bankowe lub inne dokumenty potwierdzające regularne wpływy finansowe na konto.

Jak wziąć kredyt w mBanku?

Kredyt gotówkowy można zaciągnąć w mBanku poprzez różne kanały:

• Aplikacja mobilna: Klienci mogą aplikować o kredyt za pośrednictwem dedykowanej aplikacji mobilnej mBanku, która jest dostępna na smartfony i tablety.
• Serwis transakcyjny: Inna opcja to skorzystanie z serwisu transakcyjnego mBanku przez stronę internetową. W serwisie transakcyjnym klienci mogą mieć dostęp do różnych produktów i usług bankowych, w tym kredytów.
• Infolinia mlinia: Istnieje także możliwość aplikowania o kredyt poprzez infolinię banku, gdzie konsultanci udzielają pomocy w procesie aplikacyjnym.
• Oddziały banku: Klienci mogą także udać się osobiście do jednego z oddziałów mBanku i złożyć wniosek o kredyt gotówkowy.

Jak spłacić kredyt gotówkowy w mBanku?

Spłata rat kredytowych w mBanku jest stosunkowo prosta i wygodna dla klientów posiadających konto w banku.

Rata kredytu jest automatycznie pobierana z konta klienta w mBanku w terminie ustalonym w umowie. Wystarczy zadbać, aby na koncie znajdowały się wystarczające środki na spłatę raty.

Alternatywnie, klient może także dokonać spłaty kredytu poprzez przelewy na wskazane konto bankowe. Bank udostępnia informacje dotyczące numeru konta, na które należy dokonywać wpłat.

Warto rozważyć także skorzystanie z zlecenia stałego, które automatycznie opłaca raty kredytu z konta klienta w ustalonym terminie.

Zalety i wady kredytu gotówkowego w mBanku:

Zalety:

• Wygodny kalkulator kredytowy: mBank oferuje na swojej stronie internetowej wygodny kalkulator kredytowy, który pozwala klientom szybko i łatwo obliczyć wysokość raty kredytu oraz całkowity koszt kredytu.
• Częste promocje: Bank często oferuje promocje dotyczące kredytów gotówkowych, które mogą obejmować m.in. brak prowizji za udzielenie kredytu lub obniżone oprocentowanie.
• Bezpłatna wcześniejsza spłata: mBank nie pobiera dodatkowych opłat za wcześniejszą spłatę kredytu gotówkowego, co daje klientom swobodę w zarządzaniu swoimi finansami.
• Możliwość korzystania z wielu kanałów komunikacji: kredyt można zaciągnąć za pomocą aplikacji, mlinii, serwisu i w oddziale banku

Wady:

• Konieczność korzystania z wielu kanałów: Niektóre czynności związane z kredytem, takie jak złożenie wniosku lub monitorowanie spłat, mogą wymagać korzystania jednocześnie z aplikacji mobilnej i serwisu transakcyjnego banku, co może być niewygodne dla niektórych klientów.

FAQ – Najczęściej zadawane pytania

Czy można nadpłacić kredyt gotówkowy w mBanku?

Tak, w mBanku istnieje możliwość nadpłacenia lub wcześniejszej spłaty kredytu gotówkowego bez konieczności ponoszenia dodatkowych opłat. Klienci mogą dokonywać nadpłat w dowolnym momencie, co pozwala na szybsze spłacenie zadłużenia i zmniejszenie całkowitych kosztów kredytu.

Jakie może być oprocentowanie kredytu gotówkowego w mBanku?

Kredyty gotówkowe w mBanku przyznawane są z oprocentowaniem zmiennym. Oprocentowanie w większości wypadków można znaleźć na stronie mBanku, wyjątkowo ustalane jest indywidualnie dla każdego klienta na podstawie jego zdolności kredytowej oraz innych czynników wpływających na ryzyko kredytowe. Bank zapewnia transparentność w zakresie oprocentowania, informując klientów o warunkach kredytu przed podpisaniem umowy.

Na jaki cel można przeznaczyć kredyt gotówkowy w mBanku?

Kredyty gotówkowe zawsze możesz przeznaczyć na dowolny cel. Bank nie narzuca żadnych ograniczeń co do przeznaczenia środków, dlatego klient może swobodnie decydować, na co chce wykorzystać pożyczoną kwotę. Często kredyty gotówkowe są wykorzystywane na potrzeby konsumpcyjne, takie jak zakup nowego sprzętu, remont mieszkania, spłatę innych zobowiązań, czy też na cele rekreacyjne i podróże.

Jaka jest maksymalna kwota kredytu gotówkowego w mBanku?

mBank udziela kredytów gotówkowych maksymalnie do 200 000 złotych. Kwota kredytu zależy od zdolności kredytowej klienta oraz innych czynników, takich jak dochody i historia kredytowa. Bank dokładnie analizuje sytuację każdego klienta, aby zapewnić mu odpowiednią kwotę kredytu, dostosowaną do jego potrzeb i możliwości finansowych.

Jaki jest maksymalny okres spłaty kredytu gotówkowego w mBanku?

Maksymalny okres spłaty kredytu gotówkowego dla osób fizycznych wynosi 10 lat, natomiast dla firm wynosi 7 lat. Długość okresu spłaty może być dostosowana do indywidualnych preferencji i możliwości klienta, jednak należy pamiętać, że wydłużenie okresu spłaty może wiązać się z wyższymi kosztami kredytu.